Shopify Balance 月末对账：CSV、月结单与跨月交易

已经开通 Shopify Balance、准备做月末对账的团队，先为每个账户收齐同一期间的月结单和交易 CSV，再逐笔核对日期、金额及状态。CSV 只导出已入账交易，待处理交易不在其中；因此，导出总额与此刻可用余额不同，不能直接判定为漏账。Shopify 交易导出说明

本文依据 2026-10-11 核验的官方帮助，使用英文控件名。下面的金额是自拟对账示例，不是商家实测。目标是完成 Balance 账户流水核对；订单收入确认、税务申报及外部银行对账仍需各自的凭据。

1. 先锁定账户、期间和取单人员

先记录店铺、账户显示名、脱敏标识和待核对的月份。Main 与附加账户分别建立文件夹或表页，核对月结单所列的期间和账户，避免拿主账户的 CSV 去配附加账户的月结单。官方说明每份月结单只覆盖一个 Balance 账户；只有账户所有者能查看月结单，桌面后台和 Balance 移动应用都适用。月结单范围与查看权限

若同事只有查看账户活动的权限，可协助核对交易和可支用金额，但不能查看月结单、账户详情或管理设置，应由所有者取得所需文件，而不是共享所有者登录。权限名称及限制见同一份账户活动权限说明。

不要因附加账户已经关闭就跳过历史月份：官方仍提供已关闭账户的月结单。已关闭账户的历史记录 建议保存原文件、下载日期、账户及期间，另建工作副本计算，避免覆盖原始证据。

2. 导出 CSV，再取得对应账户的月结单

在桌面后台导出交易：

1. 进入 Finance > Balance，在账户区选择本次核对的账户。
2. 在 Transactions 区点击导出箭头，选择日期范围，再点击 Export as CSV。
3. 保存文件并核对实际账户、日期和行数。后台导出不超过 100 条的文件由浏览器下载；超过 100 条会通过邮件发送，不能只因下载目录没有文件就认定导出失败。

上述流程及交付方式见官方 CSV 导出步骤。不要预先认为日期筛选按授权日或完成日取数；拿到文件后读取两列日期，与目标月结单核对实际覆盖期间。

主账户月结单的桌面入口是 Finance > Main > View statements，选中月份后会在新标签页打开。保存页面提供的原始文件；若打开的是 PDF，保存该 PDF 后重新打开，检查账户、期间和页面是否完整。这里以实际文件为准。查看月结单的桌面步骤

需要选择附加账户时，可由所有者在 Balance 移动应用打开钱包图标 → 菜单 → 月结单，点当前账户名切换账户，再选月份并通过分享图标保存。已关闭账户在账户选择中展开查看。该月结单页面也可导出对应月份的 CSV。移动应用的月结单与 CSV 操作 此应用要求店铺已有 active 的 Balance 账户及兼容的 iOS 或 Android 手机；先核对使用条件。Balance 移动应用要求

3. 用完成日期核对入账，不混用授权日期

CSV 中两列日期含义不同：transaction_date 是授权日期，posted_at 是交易完成日期；处理时间可能使两者不同。另两列是描述和金额，金额为负表示资金流出，为正表示流入。官方 CSV 列定义

例如，一笔假设交易在 9 月 30 日授权、10 月 2 日完成。核对月末差异时，把两个日期都留在工作表中，查看它实际出现在哪个月结单，并按完成日期解释跨月入账；不要把授权日强行改成完成日。若需要复查临界日期，扩大查询期间找到原笔，再回到目标月结单确认归属。

对账工作表可另外增加“所属账户、来源文件、待核对原因”等自用列，但这些不是 Shopify 保证提供的 CSV 字段。按实际月结单覆盖期间，逐笔计算期初余额 ＋ 正数入账 ＋ 负数出账 ＝ 计算期末余额，再与该账户月结单显示的余额核对；不要再把负数金额减一次。

移动应用的现金图可能汇总多个账户；单账户图只显示该账户的可用余额。柱形值是每日可用余额，不是每日流水总额，日期按 UTC 分组。若用截图辅助排查，记录取图时刻和账户范围，不把今天的图表余额替代历史月结单。余额图的范围与日期含义

4. 先逐账户核对，再消除内部转账的重复

假设一个月内，Main 期初为 500 美元，附加账户 A 为 0 美元；Main 收到已入账的 1,000 美元，向 A 转出 300 美元，另有已入账卡片支出 120 美元。假设这些都是本期间已完成交易且没有其他变动：

Main 的计算为 500 ＋ 1,000 － 300 － 120 ＝ 1,080；A 为 300。两账户合计 1,380，内部的 300 美元一出一入抵消。这是核对方法：内部转账需要在两个账户分别匹配，合并查看时不能再把 A 收到的 300 美元当作第二笔外部收入。官方支持主账户与附加账户间转账，具体对象以实际交易详情为准。账户间转账说明

如果另有 80 美元处于 pending，应登记为待跟踪项，不能插进这份已入账示例凑平差额。是否占用可用资金及最终何时入账，应查原交易和实际账户；本例不推算即时可用余额。若内部转账来自自动分账，而问题在规则触发或收款安排，可继续查看自动分账的触发与到账核对。

5. 差额先查原交易，再决定是否调整账本

在 Balance 移动应用打开交易时间轴，点搜索图标按描述查找；再用筛选图标设置账户、日期范围、交易类型和状态。多个筛选条件会同时生效，状态包括已入账、失败、待处理和已取消。选好条件后确认并应用，打开匹配交易查看详情；没有结果时先清除筛选，检查是否误选账户或过窄的日期。搜索、筛选与交易详情步骤

• CSV 少一笔：先查原笔是否仍待处理，或授权与完成日期跨月；把交易状态、两列日期与月结单对应起来。
• 同额交易像重复：分别核对账户和交易详情。内部转账的一出一入、真实的两笔购买及重复导入同一文件，应分别处理，不能只凭金额相同删除一行。
• 支出后又多一笔入账：按交易类型检查卡片退款、调整或冲回，并保留两笔原记录及对应业务凭据。应用的类型筛选能区分这些对象。官方交易类型列表
• 余额仍对不上：记录账户、期间、原 CSV 行、月结单位置、详情状态与差额；指定负责人，通过 Shopify Support 的正式渠道核实账户记录。付款问题还需核对收款方或外部银行凭据，不能仅靠发出记录认定对方到账。

完成标志是每个账户的期初、期间流水和期末能相互对应，内部转账两端已匹配，所有差异都有已解决证据或明确的待跟踪原因。保留原文件和修正记录；在原因未明时不改原始流水、不重复发款。共享工作表用脱敏账户标识，原始月结单由获授权人员按团队既有安全方式保管。